ประเภท LC ใดที่การค้าของคุณต้องการ
เลือกประเภท LC และทิศทางการค้าของคุณเพื่อดูระยะเวลาการชำระเงิน โปรไฟล์ความเสี่ยง และเอกสารที่แน่นอนที่ธนาคารของคุณจะต้องการ
ระยะเวลาการชำระเงิน
At sight — upon document presentation
ระดับความเสี่ยง
Low
เหมาะสำหรับ
Seller requires payment before releasing goods
ค่าธนาคารทั่วไป
0.1–0.5% of LC value
เอกสารสินเชื่ออธิบายอย่างละเอียด
LC คือการรับประกันจากธนาคารว่าจะชำระเงินให้ผู้ส่งออกเมื่อเป็นไปตามเงื่อนไขเอกสารที่ระบุ ประเภทจะกำหนดว่าเมื่อใดและวิธีการใดที่จะเรียกใช้การชำระเงิน
Sight LC (เอกสารสินเชื่อชำระเงินทันที)
ใช้มากที่สุดชำระเงินทันที (ที่สายตา) เมื่อผู้ส่งออกนำเสนอเอกสารที่เป็นไปตามข้อกำหนดต่อธนาคารที่ได้รับการแต่งตั้ง ธนาคารผู้ออกตรวจสอบเอกสารและชำระเงินภายใน 5 วันทำการ ตัวเลือกมาตรฐานสำหรับธุรกรรมพาณิชย์ส่วนใหญ่ระหว่างพันธมิตรการค้าใหม่
Usance LC (เอกสารสินเชื่อชำระเงินล่าช้า)
เป็นมิตรต่อผู้ซื้อชำระเงินล่าช้าสำหรับระยะเวลาที่กำหนด — โดยทั่วไป 30, 60, 90 หรือ 180 วันหลังจากการส่งออกหรือการนำเสนอเอกสาร ให้ผู้นำเข้าเวลาในการรับสินค้า ขาย และสร้างรายได้ก่อนชำระเงิน ผู้ส่งออกสามารถลดราคาการชำระเงินล่าช้าผ่านธนาคารของพวกเขาเพื่อรับเงินสดทันที
Standby LC (เอกสารหลักประกัน)
เครื่องมือสำรองไม่ได้มีจุดประสงค์เป็นวิธีการชำระเงินหลัก ทำหน้าที่เหมือนการรับประกันจากธนาคาร — ผู้ส่งออกสามารถเบิกได้เฉพาะในกรณีที่ผู้ซื้อไม่ชำระเงิน ใช้สำหรับการค้าบัญชีเปิดโดยผู้ขายต้องการเครือข่ายความปลอดภัย ใช้บ่อยในการค้า สหรัฐอเมริกา ยุโรปมักใช้การรับประกันจากธนาคารแทน
Transferable LC (เอกสารสินเชื่อที่โอนได้)
สำหรับตัวกลางอนุญาตให้ผู้รับประโยชน์คนแรก (ผู้ค้า/นายหน้า) โอน LC ทั้งหมดหรือบางส่วนให้ผู้รับประโยชน์คนที่สอง (ผู้ผลิตที่แท้จริง) ผู้ค้าแทนที่ใบแจ้งหนี้ของตนเองแทนใบแจ้งหนี้ของผู้ผลิต เก็บกำไรไว้เป็นความลับ ต้องให้ LC ระบุอย่างชัดเจนว่า 「โอนได้」
Revolving LC (เอกสารสินเชื่อหมุนเวียน)
การส่งออกซ้ำคืนเงินอัตโนมัติหลังจากการเบิกแต่ละครั้งจนถึงขีดจำกัดที่กำหนด หลีกเลี่ยงค่าใช้จ่ายในการเปิด LC ใหม่สำหรับการส่งออกแต่ละครั้ง ใช้สำหรับการส่งออกสินค้าเดียวกันระหว่างพันธมิตรการค้าที่มั่นคง สามารถสะสม (จำนวนเงินที่ไม่ได้ใช้นำไปข้างหน้า) หรือไม่สะสม
การเปิดและใช้สารเสริมวงเงินสินเชื่อ
สารเสริมวงเงินสินเชื่อเกี่ยวข้องกับสี่ฝ่ายและหลายขั้นตอน การพลาดขั้นตอนหรือเอกสารใดๆ สามารถทำให้การชำระเงินล่าช้าไปหลายสัปดาห์
สัญญาขายระบุการชำระเงินด้วยสารเสริมวงเงินสินเชื่อ
ผู้ซื้อและผู้ขายตกลงในสัญญาขายว่าการชำระเงินจะเป็นไปด้วยสารเสริมวงเงินสินเชื่อ สัญญามีการระบุประเภทสารเสริมวงเงินสินเชื่อ ระยะเวลาบังคับใช้ วันที่จัดส่งล่าสุด และท่าเรือขนถ่ายสินค้า/นำสินค้าลง
ผู้นำเข้ายื่นคำขอต่อธนาคารผู้ออก
ผู้นำเข้า (ผู้ขอ) สั่งการให้ธนาคารของพวกเขาออกสารเสริมวงเงินสินเชื่อเพื่อประโยชน์ของผู้ส่งออก ธนาคารประเมินวงเงินสินเชื่อของผู้นำเข้าและคิดค่าธรรมเนียมการออก ผู้นำเข้าต้องมีวงเงินสินเชื่อหรือเงินฝากประกันระหว่าง
ธนาคารผู้ออกส่งสารเสริมวงเงินสินเชื่อไปยังธนาคารที่ให้ความเห็นชอบ
ธนาคารผู้ออกส่งสารเสริมวงเงินสินเชื่อ (โดยปกติผ่าน SWIFT MT700) ไปยังธนาคารที่เกี่ยวข้องในประเทศของผู้ส่งออก ซึ่งเป็นธนาคารที่ให้ความเห็นชอบ ธนาคารที่ให้ความเห็นชอบตรวจสอบความถูกต้องของสารเสริมวงเงินสินเชื่อและส่งต่อไปยังผู้ส่งออก
ผู้ส่งออกตรวจสอบและจัดส่งสินค้า
ผู้ส่งออกตรวจสอบข้อมูลและเงื่อนไขทุกประการในสารเสริมวงเงินสินเชื่ออย่างระมัดระวังก่อนจัดส่งสินค้า หากไม่สามารถปฏิบัติตามข้อใดข้อหนึ่ง (เช่น ระยะเวลาจัดส่งสั้นเกินไป หรือเอกสารที่ขอไม่สามารถจัดทำได้) พวกเขาต้องขอแก้ไขก่อนจัดส่ง
ผู้ส่งออกส่งเอกสาร
หลังจากจัดส่งสินค้า ผู้ส่งออกรวบรวมเอกสารที่จำเป็นทั้งหมดและส่งให้ธนาคารที่ได้รับแต่งตั้ง/ธนาคารที่ให้ความเห็นชอบภายในระยะเวลาการนำเสนอเอกสาร (โดยปกติ 21 วันจากวันที่เอกสารขนส่ง แต่ต่อ เดือนหมดอายุของสารเสริมวงเงินสินเชื่อ)
ธนาคารตรวจสอบเอกสาร
ธนาคารมีเวลา 5 วันธนาคารในการตรวจสอบเอกสารเพื่อความสอดคล้องกัน แม้แต่ความแตกต่างเล็กน้อย (รูปแบบวันที่ผิด ขาดน้ำหนัก ข้อผิดพลาดการสะกด) ก็ให้ธนาคารเหตุผลในการปฏิเสธ หากสอดคล้องกัน ธนาคารจะส่งต่อไปยังธนาคารผู้ออก
ธนาคารผู้ออกชำระเงิน
ธนาคารผู้ออกตรวจสอบเอกสารและหากสอดคล้องกัน จะหักเงินจากบัญชีของผู้นำเข้าและชำระเงินให้ธนาคารที่ให้ความเห็นชอบ/ยืนยัน ซึ่งจะชำระเงินให้ผู้ส่งออก สำหรับสารเสริมวงเงินสินเชื่อ sight ใช้เวลา 5–10 วันจากการนำเสนอ สำหรับสารเสริมวงเงินสินเชื่อ usance การชำระเงินเมื่อถึงวันครบกำหนด
ผู้นำเข้าได้รับเอกสาร
ผู้นำเข้าได้รับเอกสารต้นฉบับ (โดยเฉพาะอย่างยิ่งเอกสารขนส่งต้นฉบับ) จากธนาคารผู้ออก เอกสารขนส่งต้นฉบับเป็นเอกสารสิทธิการครอบครองที่จำเป็นในการรับมอบสินค้าที่จุดหมายปลายทาง
เอกสารที่มักจำเป็นภายใต้สารเสริมวงเงินสินเชื่อ
เอกสารทุกฉบับต้องปฏิบัติตามเงื่อนไขของสารเสริมวงเงินสินเชื่ออย่างเคร่งครัด ธนาคารตรวจสอบกับเงื่อนไขของสารเสริมวงเงินสินเชื่อ ไม่ใช่การทำธุรกิจการค้าที่ยึดตามจริง
ใบแจ้งหนี้เชิงพาณิชย์
ต้องตรงกันทุกประการ: ชื่อและที่อยู่ของผู้ขอ คำอธิบายสินค้า ราคาต่อหน่วย จำนวนเงินทั้งสิ้น สกุลเงิน และ Incoterms — ทั้งหมดตามที่ระบุไว้ในสารเสริมวงเงินสินเชื่อ แม้แต่ความแตกต่างของตัวอักษรใหญ่-เล็กก็อาจทำให้เกิดความไม่สอดคล้องกัน
เอกสารขนส่ง (B/L)
ต้องเป็น 「clean on board」 (ไม่มีข้อสังเกตว่าบรรจุภัณฑ์เสียหาย) ออกให้ยื่นของธนาคารผู้ออก (เว้นแต่สารเสริมวงเงินสินเชื่อระบุไว้เป็นอย่างอื่น) และแสดงท่าเรือขนถ่ายสินค้าและท่าเรือนำสินค้าลงที่ระบุไว้ในสารเสริมวงเงินสินเชื่อ ฝ่ายแจ้งให้ทราบโดยปกติคือผู้ขอ
รายละเอียดการบรรจุ
ข้อมูลรายละเอียดของแพคเกจทั้งหมด: จำนวนกล่อง/พาเลท น้ำหนักรวมและน้ำหนักสุทธิ มิติ ต้องสอดคล้องกับใบแจ้งหนี้เชิงพาณิชย์ — สินค้าเดียวกัน ปริมาณเดียวกัน ความไม่สอดคล้องระหว่างเอกสารเป็นสาเหตุหลักของการปฏิเสธ
ใบรับรองต้นกำเนิด
รับรองประเทศต้นกำเนิดของการผลิต จำเป็นต่อศุลกากรที่จุดหมายปลายทางเพื่อวัตถุประสงค์ของภาษีศุลกากร สารเสริมวงเงินสินเชื่อจะระบุหน่วยงานที่ออก (เช่น หอการค้า หน่วยงานรัฐ) และบางครั้งรูปแบบเฉพาะที่จำเป็น (Form A ของ GSP, EUR.1 เป็นต้น)
ใบรับรองประกันภัย
จำเป็นหากสารเสริมวงเงินสินเชื่ออยู่ภายใต้เงื่อนไข CIF หรือ CIP ต้องมีค่าคุ้มครองอย่างน้อย 110% ของมูลค่าใบแจ้งหนี้ ครอบคลุมความเสี่ยงที่ระบุไว้ในสารเสริมวงเงินสินเชื่อ (โดยปกติ ICC A) และมีวันที่ไม่ช้ากว่าวันที่เอกสารขนส่ง นโยบาย open cover ออกใบรับรองต่อการจัดส่ง
ใบรับรองการตรวจสอบ
การตรวจสอบก่อนจัดส่งโดยบุคคลที่สามตามชื่อ (SGS, Bureau Veritas, Intertek) สารเสริมวงเงินสินเชื่อจะระบุผู้ตรวจสอบและสิ่งที่พวกเขาต้องรับรอง (ปริมาณ คุณภาพ การบรรจุ) ออกหลังจากการตรวจสอบทางกายภาพของสินค้าก่อนการโหลด
ความขัดแย้งใน LC ที่พบบ่อยที่สุด 6 ประการ
เอกสารการนำเสนอครั้งแรกกว่า 70% มีความขัดแย้งอย่างน้อยหนึ่งประการ ธนาคารมีสิทธิปฏิเสธ แม้แต่สำหรับข้อผิดพลาดเพียงเล็กน้อย
การนำเสนอเอกสารล่าช้า
เอกสารที่นำเสนอหลังจากวันหมดอายุของ LC หรือหลังจากระยะเวลาการนำเสนอ (ค่าเริ่มต้น 21 วันนับจากวันที่ B/L ภายใต้ UCP 600) นี่คือความขัดแย้งที่พบบ่อยที่สุดและหลีกเลี่ยงได้มากที่สุด จัดสรรเวลาสำรองไว้
การจัดส่งล่าช้า
วันที่ B/L อยู่หลังจากวันจัดส่งล่าสุดที่ระบุใน LC ไม่สามารถแก้ไขได้ — สินค้าถูกจัดส่งแล้ว จำเป็นต้องแก้ไข LC ก่อนระยะเวลากำหนดเดิม หากผู้ส่งออกไม่สามารถปฏิบัติตามได้
คำอธิบายสินค้าไม่ตรงกัน
คำอธิบายสินค้าในใบแจ้งหนี้เชิงพาณิชย์ไม่ตรงกับ LC อย่างแน่นอน เพิ่มหรือละเว้นคำ ราคาต่อหน่วยผิด สกุลเงินผิด หรือเงื่อนไข Incoterms ผิด ใบแจ้งหนี้ต้องสะท้อนคำอธิบายของ LC อย่างแน่นอน
ความไม่สอดคล้องกันระหว่างเอกสาร
ปริมาณ น้ำหนัก หรือมูลค่าแตกต่างกันระหว่างใบแจ้งหนี้ รายการสินค้า และ B/L ธนาคารเปรียบเทียบเอกสารทั้งหมดกับกัน แม้แต่ความแตกต่างเลขคณิตเล็กน้อย (การปัดเศษ) ก็เป็นเหตุผลในการปฏิเสธ
B/L ไม่ใช่ 「ปลอดภัย」
ผู้ขนส่งเพิ่มเงื่อนไขใน B/L หมายเหตุเกี่ยวกับบรรจุภัณฑ์ที่เสียหาย ชื้น หรือฉีกขาด เงื่อนไข LC เกือบทั้งหมดต้องการ B/L ที่ปลอดภัย หากผู้ขนส่งหมายเหตุปัญหา ผู้ส่งออกต้องแก้ไขปัญหาการบรรจุภัณฑ์ก่อนการโหลดหรือความขัดแย้งหลีกเลี่ยงไม่ได้
การรับรองที่หายไปหรือไม่ถูกต้อง
B/L ต้องการการรับรอง (B/L 「to order」 ต้องได้รับการรับรองโดยทั่วไปหรือให้ธนาคารออกแบบ) ใบรับรองประกันภัยอาจต้องการการรับรอง ลายเซ็นที่หายไปหรือคำขอรับรองที่ไม่ถูกต้องเป็นเหตุผลในการปฏิเสธ
คำถามทั่วไป
รถพ่วงต่อไปของคุณบรรทุกได้อย่างสมบูรณ์แบบ
เริ่มฟรี ไม่ต้องใช้บัตรเครดิต ไม่ต้องติดตั้ง
เริ่มวางแผนฟรี