Гэрээний Аккредитив

Таны худалдааны гэрээний ямар төрлийн Аккредитив хэрэгтэй вэ?

Аккредитив төрлөө сонгоод худалдааны чиглэлийг сонгоод төлбөрийн хугацаа, эрсдлийн түвшин, таны банк шаардлагатай баримт бичгүүдийг хараарай.

Төлбөрийн хугацаа

Шуурхай — баримт бичиг ирүүлсний дараа

Эрсдлийн түвшин

Бага

Хамгийн тохиромжтой

Борлуулагч барааг төлбөр төлсний дараа гаргахыг шаарддаг

Банкны хэвийн хураамж

Аккредитивын үнэ цэнийн 0.1–0.5%

LC-ийн төрлүүд

Аккредитивын тайлбар

Аккредитив нь экспортлогчид тодорхой баримт бичгийн нөхцлийг биелүүлсний дараа төлбөр хийх банкны баталгаа юм. Төрөл нь төлбөрийг хэзээ, хэрхэн хийхээ тодорхойлно.

Хараацай аккредитив

Хамгийн түгээмэл

Экспортлогч зөвшөөрөгдсөн баримт бичгүүдийг тодорхойлсон банкинд танилцуулахад төлбөр нь шууд ('хараацай') хийгдэнэ. Зарлагч банк баримт бичгүүдийг шалгаж, 5 банкны ажлын өдрийн дотор төлбөр хийнэ. Шинэ худалдааны түншүүдийн хоорондох ихэнх худалдааны гүйлгээнд стандарт сонголт болдог.

Усанц (Хойшлогдсон төлбөрийн) аккредитив

Худалдан авагчд нөхөрсөг

Төлбөр нь илгээлтийн эсвэл баримт бичгийн танилцуулгын дараах тогтсон хугацаанд — ихэвчлэн 30, 60, 90, эсвэл 180 хоногийн дараа хойшлогдоно. Импортлогчид барааг хүлээн авах, борлуулах, орлого олохоос өмнө төлбөр хийх хугацаа олгоно. Экспортлогчид шууд мөнгө авахын тулд хойшлогдсон төлбөрийг өөрийн банкаар хямдруулж болно.

Стандбай аккредитив

Нөөц хэрэгсэл

Үндсэн төлбөрийн арга биш. Банкны баталгаатай адил үйлчилдэг — экспортлогч худалдан авагч төлбөр хийхгүй тохиолдолд л ашиглах боломжтой. Борлуулагч аюулгүй байдлын сүлжээг хүсч байгаа нээлттэй дансны худалдаанд ашиглагддаг. АНУ-ын худалдаанд түгээмэл; Европт банкны баталгааг илүү их ашигладаг.

Шилжүүлэх аккредитив

Дундын зуучлагчдад

Анхны хожилтой этгээд (худалдаачин/брокер) аккредитивын бүх эсвэл зарим хэсгийг хоёр дахь хожилтой этгээд (бодит үйлдвэрлэгч) руу шилжүүлэх боломжийг олгодог. Худалдаачин үйлдвэрлэгчийн нэхэмжлэхүүний оронд өөрийн нэхэмжлэхүүнийг орлуулж, ашгийн зөрүүг нууцлах боломжтой. Аккредитив 'шилжүүлэх боломжтой' гэж тодорхой заасан байх шаардлагатай.

Эргэлтийн аккредитив

Дахин давтагдсан илгээлтүүд

Тодорхойлсон хязгаар хүртэл тус бүрдээ автоматаар сэргэнэ. Шинэ аккредитив нээх зардлыг илгээлт бүрт үл тооцох боломжийг олгодог. Тогтсон худалдааны түншүүдийн хооронд ижил барааг тогтмол илгээхэд ашиглагддаг. Хуримтлагдсан (ашиглагдаагүй дүн нь дараагийн үед шилжих) эсвэл хуримтлагдаагүй байж болно.

Үйл явц

Аккредитив нээх, ашиглах

Аккредитив нь дөрвөн тал, олон үе шаттай. Нэг алхам эсвэл баримт бичиг алга болвол төлбөрийг хэдэн долоо хоногоор хойшлуулж болно.

1

Борлуулалтын гэрээ аккредитивээр төлбөр төлөхийг заасан байна

Худалдан авагч, худалдагч борлуулалтын гэрээнд төлбөрийг аккредитивээр хийхээр тохиролцдог. Гэрээнд аккредитивын төрөл, хүчинтэй хугацаа, сүүлчийн ачих огноо, ачих/буулгах боомтыг тодорхойлдог.

2

Импортлогч гаргах банкинд хүсэлт гаргана

Импортлогч (хүсэлт гаргагч) экспортлогчийн нэрийн өмнөөс аккредитив гаргахыг өөрийн банкинд зааварчилдаг. Банк импортлогчийн зээлийн чадварыг үнэлж, гаргалтын төлбөр авдаг. Импортлогчид зээлийн хязгаар эсвэл бэлэн мөнгөний хадгаламж байх ёстой.

3

Гаргах банк аккредитивыг мэдэгдэх банкинд илгээдэг

Гаргах банк аккредитивыг (ихэвчлэн SWIFT MT700-аар) экспортлогчийн улсын туслах банк буюу мэдэгдэх банкинд дамжуулдаг. Мэдэгдэх банк аккредитивыг баталгаажуулж, экспортлогчид илгээдэг.

4

Экспортлогч шалгаад ачих болно

Экспортлогч ачихын өмнө аккредитив дэх бүх нөхцөл, заалтыг анхааралтай шалгадаг. Хэрэв ямар нэг нөхцөл биелүүлэх боломжгүй бол (жишээлбэл, ачих хугацаа хэт богино, биелүүлэх боломжгүй баримт бичиг шаардах), ачихын өмнө нэмэлт өөрчлөлт хийхийг хүсэх ёстой.

5

Экспортлогч баримт бичгүүдийг танилцуулдаг

Ачихын дараа экспортлогч шаардлагатай бүх баримт бичгийг цуглуулж, аккредитивын баримт бичиг танилцуулах хугацаа дотор (ихэвчлэн B/L огнооноос хойш 21 хоногийн дотор, гэхдээ аккредитивын хүчинтэй хугацаанаас өмнө) тодорхойлогдсон/мэдэгдэх банкинд танилцуулдаг.

6

Банк баримт бичгүүдийг шалгана

Банк баримт бичгүүдийг тохиролцсон эсэхийг шалгахдаа 5 банкны өдөртэй байдаг. Бага зэргийн зөрчил (огнооны формат буруу, жин дутуу, бичиглэл алдаатай) байвал банк татгалзах үндэслэл болно. Хэрэв тохиролцсон бол банк гаргах банкинд илгээдэг.

7

Гаргах банк төлбөр хийнэ

Гаргах банк баримт бичгүүдийг шалгаад, тохиролцсон бол импортлогчийн данснаас мөнгө хасаж, мэдэгдэх/баталгаажуулах банкинд төлбөр хийдэг. Энэ банк нь экспортлогчид төлбөр хийнэ. Шууд төлбөртэй аккредитивт 5–10 хоногийн дотор төлбөр хийгдэнэ; хугацаатай аккредитивт төлбөрийг төлөх хугацаанд хийдэг.

8

Импортлогч баримт бичгүүдийг хүлээн авдаг

Импортлогч гаргах банкаас анхны баримт бичгүүдийг (ялангуяа анхны B/L) хүлээн авдаг. Анхны B/L нь ачааг хүрэх газарт хүлээн авах эрхийн баримт бичиг болно.

Шаардлагатай Баримт бичиг

Аккредитивт байгуулах үед ерөнхийдөө шаардагдах баримт бичиг

Бүх баримт бичиг аккредитивт заасан нөхцөлийг яг тодорхой дагаж мөрдөх ёстой. Банкууд үндсэн худалдааны гэрээний биш, аккредитивт заасан нөхцлийг шалгадаг.

Арилжааны нэхэмжлэл

Аккредитивт заасан хүсэгчийн нэр, хаяг, барааны тодорхойлолт, нэгжийн үнэ, нийт дүн, мөнгөн тэмдэгт, Incoterms зэргийг яг таарч байх ёстой. Том жижиг үсгийн ялгаа ч зөрчлийн шалтгаан болно.

Ачааны баримт (B/L)

Баримт бичиг 'цэвэр ачих' (сав баглаа боодлын гэмтэл тэмдэглэсэн тэмдэглэлгүй) байх ёстой, гаргагч банкны захиалгаар гаргагдсан (аккредитивт өөрөөр заагаагүй бол), аккредитивт заасан ачих, буулгах боомтыг харуулсан байх ёстой. Мэдээлэгч тал нь ихэвчлэн хүсэгч байдаг.

Савалгааны жагсаалт

Бүх сав баглаа боодлын дэлгэрэнгүй жагсаалт: хайрцаг/паллетын тоо, нийт болон цэвэр жин, хэмжээс. Арилжааны нэхэмжлэлтэй нийцэж байх ёстой — ижил бараа, ижил тоо хэмжээ. Баримт бичгүүдийн зөрчил нь гол татгалзах шалтгаан болдог.

Гаралтын гэрчилгээ

Бүтээгдэхүүний үйлдвэрлэсэн орныг баталгаажуулдаг. Очих газарт гаалийн татвар ногдуулахад шаардлагатай. Аккредитивт гаргах эрх бүхий байгууллагыг (жишээлбэл, Худалдааны танхим, засгийн газар) зааж, заримдаа тодорхой маягт (GSP Form A, EUR.1 гэх мэт) шаарддаг.

Даатгалын гэрчилгээ

Аккредитивт CIF эсвэл CIP нөхцөлтэй бол шаардлагатай. Нэхэмжлэлийн үнийн дүнгийн дор хаяж 110%-д хамрагдсан байх ёстой, аккредитивт заасан эрсдлийг (ихэвчлэн ICC A) хамарсан байх ёстой, B/L огнооноос хожимдсон байж болохгүй. Нээлттэй бодлогын хүрээнд ачаа тээвэр бүрт гэрчилгээ гаргадаг.

Шалгалтын гэрчилгээ

Ачаа ачихын өмнө нэр заасан гуравдагч тал (SGS, Bureau Veritas, Intertek) шалгалт хийдэг. Аккредитивт шалгагч, түүнийг юу баталгаажуулахыг (тоо хэмжээ, чанар, сав баглаа боодол) заасан байдаг. Ачаа ачихын өмнө барааг биечлэн шалгасны дараа гаргадаг.

Зөрчлүүд

Илүү түгээмэл 6 LC зөрчил

Анхны баримт бичгийн илгээлтийн 70%-д дор хаяж нэг зөрчил агуулагдаж байна. Банкууд бичиг үсгийн алдаа ч гэсэн татгалзах эрхтэй.

Баримт бичгийг хоцорсон илгээлт

Баримт бичгийг LC-н хугацаа дууссаны дараа эсвэл илгээлтийн хугацааны дараа (UCP 600-д зааснаар B/L огнооноос хойш 21 хоногийн дотор) илгээсэн тохиолдол. Энэ нь хамгийн түгээмэл бөгөөд хамгийн амархан зайлшгүй зөрчил юм. Нөөц хугацааг тооцож үлдээх хэрэгтэй.

Хоцорсон ачих

B/L огноо нь LC-д заасан хамгийн сүүлийн ачих хугацаанаас хойш байна. Засварлах боломжгүй — бараа аль хэдийн ачигдсан байна. Экспортер хугацаанд нийцэхгүй бол хугацаа өөрчлөхөд LC-нд нэмэлт өөрчлөлт оруулах шаардлагатай.

Барааны тодорхойлолт тохирохгүй байна

Баримт нэхэмжлэх хуудасны барааны тодорхойлолт LC-тай яг таарч байхгүй. Үг нэмэх эсвэл хасах, буруу нэгж үнэ, буруу валют, буруу Incoterms зэрэг. Баримт нэхэмжлэх хуудас нь LC-н тодорхойлолтыг яг тусгах ёстой.

Баримт бичгүүд хоорондоо зөрчилтэй байна

Тоо хэмжээ, жин, эсвэл үнэ нь баримт нэхэмжлэх хуудас, сав баглаа боодлын жагсаалт, B/L хооронд зөрөлдөж байна. Банкууд бүх баримт бичгийг харьцуулдаг. Бага зэргийн тооцооны зөрүү (тоймлох) ч татгалзах үндэслэл болно.

'Clean on board' B/L байхгүй байна

Тээвэрлэгч B/L-д савны гэмтэл, нойтон, урагдаж байгаа зэргийг тэмдэглэсэн байна. LC-н нөхцөл бараг л үргэлж clean B/L шаарддаг. Хэрэв тээвэрлэгч асуудал тэмдэглэсэн бол ачихын өмнө савны асуудлыг засах эсвэл зөрчил зайлшгүй болно.

Гаралтын гарын үсэг дутуу эсвэл буруу байна

B/L-д гарын үсэг зурах шаардлагатай ('to order' B/L-г хоосон эсвэл гаргасан банкинд гарын үсэг зурах ёстой). Даатгалын гэрчилгээнд гарын үсэг зурах шаардлагатай байж болно. Гарын үсэг дутуу эсвэл буруу гарын үсэг зөрчил үүсгэнэ.

Түгээмэл Асуултууд

Нийтлэг Асуултууд

Дараагийн ачааг чинь төгс төлөвлөсөн.

Үнэгүй эхлээрэй. Кредит карт шаардлагагүй. Суулгах шаардлагагүй.

Контейнер төлөвлөх Ачааны машин төлөвлөх