Ποιος τύπος LC χρειάζεται η εμπορική συναλλαγή σας;

Η πληρωμή πραγματοποιείται αμέσως («κατά την όψη») όταν ο εξαγωγέας παρουσιάσει συμμορφούμενα έγγραφα στην ονοματισμένη τράπεζα. Η εκδίδουσα τράπεζα εξετάζει τα έγγραφα και πληρώνει εντός 5 τραπεζικών ημερών. Τυπική επιλογή για τις περισσότερες εμπορικές συναλλαγές μεταξύ νέων εμπορικών εταίρων.

Η πληρωμή αναβάλλεται για καθορισμένη περίοδο — συνήθως 30, 60, 90 ή 180 ημέρες μετά την αποστολή ή την παρουσίαση εγγράφων. Δίνει στον εισαγωγέα χρόνο για να παραλάβει, να πουλήσει και να δημιουργήσει έσοδα πριν πληρώσει. Οι εξαγωγείς μπορούν να προεξοφλήσουν την καθυστερημένη πληρωμή μέσω της τράπεζάς τους για άμεσα μετρητά.

Δεν προορίζεται ως πρωτογενής μέθοδος πληρωμής. Λειτουργεί ως τραπεζική εγγύηση — ο εξαγωγέας μπορεί να αντλήσει από αυτό μόνο εάν ο αγοραστής δεν πληρώσει. Χρησιμοποιείται για εμπορία ανοικτού λογαριασμού όπου ο πωλητής θέλει ένα δίχτυ ασφαλείας. Συνήθη στις ΗΠΑ. η Ευρώπη τείνει να χρησιμοποιεί αντί αυτού τραπεζικές εγγυήσεις.

Επιτρέπει στον πρώτο δικαιούχο (έμπορο/μεσίτη) να μεταβιβάσει όλο ή μέρος του LC σε έναν δεύτερο δικαιούχο (πραγματικό κατασκευαστή). Ο έμπορος αντικαθιστά το δικό του τιμολόγιο για το τιμολόγιο του κατασκευαστή, διατηρώντας το περιθώριο εμπιστευτικό. Απαιτεί το LC να δηλώνει ρητώς «μεταβιβάσιμο».

Αυτόματα επαναφορτώνεται μετά από κάθε ανάληψη έως ένα καθορισμένο όριο. Αποφεύγει το κόστος ανοίγματος ενός νέου LC για κάθε αποστολή. Χρησιμοποιείται για κανονικές αποστολές των ίδιων αγαθών μεταξύ καθιερωμένων εμπορικών εταίρων. Μπορεί να είναι σωρευτική (τα αχρησιμοποίητα ποσά μεταφέρονται) ή μη-σωρευτική.

Εμπορικό Τιμολόγιο

Πρέπει να ταιριάζει ακριβώς: όνομα και διεύθυνση αιτούντος, περιγραφή αγαθών, τιμή μονάδας, συνολικό ποσό, νόμισμα και Incoterms — όλα ακριβώς όπως καθορίζονται στο L/C. Ακόμη και διαφορές κεφαλαίων μπορούν να προκαλέσουν αποκλίσεις.

Φορτωτική Γραμμάτιο (B/L)

Πρέπει να είναι 「καθαρό επί σκάφους」 (χωρίς διατάξεις που σημειώνουν ζημιά συσκευασίας), εκδοθέν ημέρ της τράπεζας εκδόσεως (εκτός αν το L/C ορίζει διαφορετικά), και να δείχνει το λιμάνι φόρτωσης και εκφόρτωσης που αναφέρεται στο L/C. Η ειδοποιούμενη παρτίδα είναι συνήθως ο αιτών.

Λίστα Συσκευασίας

Λεπτομερής ανάλυση όλων των συσκευασιών: αριθμός κιβωτίων/παλετών, ακαθάριστο και καθαρό βάρος, διαστάσεις. Πρέπει να είναι συνεπής με το εμπορικό τιμολόγιο — τα ίδια αγαθά, ίδιες ποσότητες. Αποκλίσεις μεταξύ εγγράφων είναι ένα κύριο αίτιο απόρριψης.

Πιστοποιητικό Προέλευσης

Πιστοποιεί τη χώρα κατασκευής. Απαιτείται από τη δεσμολογία στο προορισμό για σκοπούς δασμών. Το L/C θα καθορίσει την αρχή εκδόσεως (π.χ. Εμπορικό και Βιοτεχνικό Επιμελητήριο, κυβερνητικό όργανο) και μερικές φορές την συγκεκριμένη φόρμα που απαιτείται (GSP Form A, EUR.1, κλπ.).

Πιστοποιητικό Ασφάλισης

Απαιτείται εάν το L/C είναι σε όρους CIF ή CIP. Πρέπει να είναι για τουλάχιστον 110% της αξίας του τιμολογίου, να καλύπτει τους κινδύνους που ορίζονται στο L/C (συνήθως ICC A), και να έχει ημερομηνία όχι αργότερα από την ημερομηνία του B/L. Οι ανοικτές πολιτικές κάλυψης εκδίδουν πιστοποιητικά ανά αποστολή.

Πιστοποιητικό Ελέγχου

Έλεγχος πριν από την αποστολή από ονομαστεί τρίτο μέρος (SGS, Bureau Veritas, Intertek). Το L/C θα καθορίσει τον επιθεωρητή και τι πρέπει να πιστοποιήσει (ποσότητα, ποιότητα, συσκευασία). Εκδίδεται μετά τον φυσικό έλεγχο του φορτίου πριν από την φόρτωση.

Καθυστερημένη παρουσίαση εγγράφων

Έγγραφα παρουσιάθηκαν μετά την ημερομηνία λήξης του πιστωτικού ανοίγματος ή μετά την περίοδο παρουσίασης (προεπιλογή 21 ημέρες από την ημερομηνία του B/L σύμφωνα με το UCP 600). Αυτή είναι η πιο συνηθισμένη και πιο αποφεύξιμη ασυμφωνία. Προβλέψτε χρόνο ενδιάμεσης περιοχής.

Καθυστερημένη αποστολή

Η ημερομηνία του B/L είναι μετά την τελευταία ημερομηνία αποστολής που αναφέρεται στο πιστωτικό άνοιγμα. Δεν μπορεί να διορθωθεί — τα εμπορεύματα έχουν ήδη αποσταλεί. Απαιτείται τροποποίηση του πιστωτικού ανοίγματος πριν από την αρχική προθεσμία εάν ο εξαγωγέας δεν μπορεί να την τηρήσει.

Ασυμφωνία περιγραφής εμπορευμάτων

Η περιγραφή των εμπορευμάτων στο εμπορικό τιμολόγιο δεν ταιριάζει ακριβώς με το πιστωτικό άνοιγμα. Προσθήκη ή παράλειψη λέξης, λάθος τιμή μονάδας, λάθος νόμισμα ή λάθος Incoterms. Το τιμολόγιο πρέπει να αντικατοπτρίζει ακριβώς την περιγραφή του πιστωτικού ανοίγματος.

Ασυμφωνία μεταξύ εγγράφων

Οι ποσότητες, βάρη ή αξίες διαφέρουν μεταξύ του τιμολογίου, της λίστας συσκευασίας και του B/L. Οι τράπεζες συγκρίνουν όλα τα έγγραφα μεταξύ τους. Ακόμα και ελάχιστες αριθμητικές διαφορές (στρογγυλοποίηση) αποτελούν λόγο απόρριψης.

B/L όχι «καθαρό επί πλοίου»

Ο πλοιοκτήτης προσθέτει ρήτρες στο B/L σημειώνοντας κατεστραμμένη, υγρή ή σκισμένη συσκευασία. Οι όροι του πιστωτικού ανοίγματος σχεδόν πάντα απαιτούν καθαρό B/L. Εάν ο πλοιοκτήτης σημειώσει ένα πρόβλημα, ο εξαγωγέας πρέπει να διορθώσει το ζήτημα συσκευασίας πριν από τη φόρτωση ή η ασυμφωνία είναι αναπόφευκτη.

Ελλείπουσες ή εσφαλμένες κατάχωρήσεις

Το B/L απαιτεί κατάχωρηση (τα B/Ls «to order» πρέπει να κατοχυρωθούν σε κενό ή προς την εκδότρια τράπεζα). Τα πιστοποιητικά ασφάλισης μπορεί να απαιτούν κατάχωρηση. Ελλείπουσες υπογραφές ή εσφαλμένη διατύπωση κατάχωρησης προκαλούν απόρριψη.